保険の相談窓口を利用するベストなタイミングについて解説！

数多くの保険が存在する中で、何が自分に合っているのか迷っている方も多いでしょう。まず、保険のことを考えている方は、保険の窓口を利用するのがベストです。本記事では、保健の窓口について解説するとともに利用する際に気を付けるポイントをお伝えします。保険会社について検討している方はぜひ参考にしてください。

保険の相談窓口を利用するのがおすすめな理由

保険の相談窓口とは、保険会社に代わり保険の販売を行う会社です。保険会社が窓口になってしまうと、ほかの保険会社との比較ができず自分に合っているサービスを知ることができません。保険の相談窓口を利用するメリットを詳しく解説します。保険会社をどこにしようか迷っているという方は、ぜひ参考にしてください。

専門的なアドバイスがもらえる

保険の窓口を担当するスタッフは、フィナンシャルプランナーが担当しています。フィナンシャルプランナーは、保険やお金の専門知識を持つスタッフが対応しています。また、勤続10年以上を超えるスタッフが対応している場合もあり各社の保険の特徴を説明してくれます。

中立な立場で無料相談が可能

保険の窓口では、総合的な判断の上でお客さんに沿ったプランを提案してくれます。1つの保険会社を進めることはなく、中立の立場でお客さんに合ったプランを聞くことが可能です。特定の保険会社への勧誘もないため、安心して相談できます。また、何度相談しても無料なので、自分が納得いくまで保険のことを聞くことができるでしょう。相談したからといって、絶対契約しなければならないものでもありません。

自宅やカフェ・オンライン相談といったライフスタイルに合わせた相談課可能

小さな子どもを抱えながら、保険の窓口に行くのは気が引けるという方もいるのではないでしょうか。保険の窓口では、自宅やカフェでの相談が可能です。実際に、キッズスペースにおもちゃを用意している相談窓口もあります。また、忙しい方や対面での相談が苦手な方のためにオンライン相談を実施しています。

加入後の契約管理を任すことができる

保険の窓口を利用したのち、保険の窓口で契約をした方はその後の契約管理を保険の窓口で行います。面倒な手続きはすべて、保険の窓口で担うため安心です。

保険の相談窓口を利用するベストなタイミング

人生では、保険の相談をするべきタイミングがいくつかあります。保険に加入した後に、後悔しないためにも事前に保険に入るベストなタイミングを把握しておきましょう。保険の加入を迷っているという方は、ぜひ参考にしてください。

結婚をしたとき

今まで、1人分だけ掛けていた保険も結婚することで見直さなければなりません。2人で生活するうえで、保険を見直しましょう。見直しをするためには、一度保険の窓口で相談するのもひとつの方法です。

子どもが産まれるとき

子どもが産まれると、生活も変わりこどもにも保険を掛けたほうが安心でしょう。赤ちゃんが産まれてからでは、何かと忙しくなります。できるだけ、赤ちゃんが産まれる前に保険に加入することがおすすめです。赤ちゃんが産まれると病院へ行く回数も増え、必要な保険が変わる場合もあります。

ライフスタイルに変化があったとき

ライフスタイルの変化は、こどもの一人暮らしや二世帯住宅で同居などの変化です。ライフスタイルに合わせて、保険を見直しましょう。ライフスタイルによって、適した保険が変化する場合もあります。

加入している保険の更新時期

保険切り替えのタイミングで、保険を見直してみましょう。加入した時より年齢が上がることで、必要・不必要な保険の種類が出てきます。期間中に解約することはおすすめできませんが、更新時期が近いのであれば見直すことをおすすめします。

保険の相談窓口を利用する際に気を付けるべきポイント

保険の窓口を利用する際に、しっかりした知識を持った人の相談することがおすすめです。サービスも、相談窓口をする会社によってさまざまです。たとえば、保険の知識がない方への相談は注意が必要です。多くの保険の窓口では、ある程度保険の知識がある方が対象になっていますが、自分できちんと見極めることが大切です。また、相談する前に公的年金・公的保証についてある程度調べておくといいでしょう。

公的年金であれば、老齢、障害、遺族年金があります。自分が対象となるものがある場合、保険料が変わります。老齢年金しか知らないという方は、ほかの年金に加入していないかどうか調べておきましょう。そして、相談窓口へ行く前にはきちんと目的を持ち、インターネットなどで口コミを調べておくと安心です。できれば、相談に行く際には加入している保険証書を持参するとスムーズに相談できるでしょう。

まとめ

本記事では、保険の相談窓口をおすすめする理由や、ベストなタイミングについて解説しました。保険の窓口では、公平な立場に立ってくわしく保険について教えてくれるでしょう。また、無料で保険相談ができるのもポイントです。何社か保険会社のサービスを比較してみて自分や家族に合ったサービスを決めるようにしましょう。本記事が、保険を検討している方の役に立てれば幸いです。

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